Шесть месяцев назад, президент В. Путин внес изменения в ФЗ No115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…», которые вступят в силу на днях. Законодательные поправки, которые прописаны в ФЗ No208, начнут действовать в отношении всех россиян уже с 10.01.2021. Ниже расскажем о самых существенных поправках.
1. Почтовые переводы
Согласно п. 1.7. ФЗ No208, почтовые денежные переводы свыше ста тысяч рублей отныне под обязательным контролем. Соответственно, сотрудники почты имеют право запросить у отправителя подтверждающие документы, а отправитель должен будет пояснить цель операции и происхождение денежной суммы.
2. Недвижимость под контролем
Отныне, на нотариусов и специалистов по недвижимости возлагается обязанность осуществлять контроль по сделкам с недвижимостью на сумму свыше 3000000 руб. И это касается не только договоров с переходом права собственности, но и подписанных соглашений по аренде, залогу, доверительному управлению и др.
3. Вклады и счета
П. 1.6. ФЗNo208 устанавливает контроль за операциям по вкладам и счетам на сумму свыше 600 000 тыс. руб. по соглашениям о финансовой аренде (лизингу). Но многие эксперты полагают, что в будущем строгие проверки будут проходить по любым операциям свыше указанной суммы.
Пока это лишь предположения экспертов, как будет на самом деле, покажет время.
4. Общий контроль
Согласно п.3 ФЗ No208, если у сотрудников организации, осуществляющей перевод, денежную операцию, операцию с имуществом, возникнут какие-либо подозрения в законности такой разовой операции или их совокупности, то они могут ее заблокировать, до выяснения обстоятельств. При этом, теперь банки, почта, нотариусы могут оценивать законность сразу нескольких операций в совокупности, и период времени, в течении которого может оцениваться перечень операций, в законе не указан. А это значит, что даже по поводу регулярных денежных переводов близким родственникам, у банка могут возникнуть вопросы.
Как видим, даже простым гражданам стоит готовиться к тотальному контролю, а если ваш перевод или платеж свыше суммы 100 тыс. руб., лучше иметь подтверждающие документы на случай проверки.
