Государство все время борется с коррупцией и сокрытием доходов. На уровне Правительства постоянно предпринимаются меры, которые нацелены обнаружить нелегальное обогащение. Очередные такие меры были недавно приняты властями. Рассказываем, за что теперь в нашей стране могут заблокировать банковские карты.
6 сентябре в силу вступили методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц. Так государство надеется отследить поток недобросовестно заработанных денег в России. Однако некоторые из новых мер могут негативно сказаться на обычных россиянах. Теперь карту могут заблокировать, если будет выявлено два из следующих действий:
- Более 10 транзакций в день — если в рамках одного счета будет обнаружено, что производилось более 10 переводов за один день.
- Более 50 в месяц контрагентов-физлиц — речь идет о сделках между физическими лицами.
- Переводы между физическими лицами больше 100 тысяч рублей в сутки.
- Переводы между физическими лицами больше 1 миллиона рублей в месяц.
- Меньше минуты между каждой операцией по зачислению и снятию денежных средств.
Это действия, которые относятся к физическим лицам. Но есть еще ряд операций, которые относятся к юридическим лицам. Как можно заметить, любое из перечисленных действий может относиться и к обычному гражданину. Конечно, такой надзор может выявить действия каких-нибудь незаконных операций, но от этого могут пострадать все россияне.
Получается, что теперь будет сложно собрать коллеге на подарок. Все уже давно привыкли переводить деньги на карты. И часто на подарок собирают за один день. А, значит, можно с легкостью насобирать больше 10 транзакций в день. 100 тысяч в сутки, конечно, будет собрать сложнее. Но все зависит от того, в какой компании работает человек, и какую зарплату имеет. Возможно, что из-за таких операций карту будут тоже блокировать.
Еще подобные действия можно отнести к сбору средств в школах на экскурсии, занавески и прочие дела. Теперь придется обходиться только наличными деньгами.
